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案例分析(一):信用评级与授信

2014-05-28  来源:  作者:万联证券
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投资者老张是万联证券的老客户,在营业部了解到万联证券的融资融券业务后,认为很适合自己,于是向万联证券申请融资融券业务。老张的普通证券账户中有50万股工商银行(证券代码:601398),以及现金500万元。老张通过公司网站了解到:万联证券公布的维持担保比例平仓线为130%,追保到位线为150%,融资基准保证金比例为60%,融券基准保证金比例为70%,标的证券融资/融券保证金比例=融资/融券基准保证金比例+1-标的证券折算率。证券交易所公布的工商银行折算率为70%,万联证券对折算比率不作调整,所以工商银行的融资保证金比例为90%,融券保证金比例为100%。计算中融资融券的利息和费用忽略不计。(1)经万联证券××营业部业务专员小李的征信调查及融资融券部的审核,确认老张资信状况良好,给予老张信用评分88分,信用评级A级,符合申请融资融券业务的要求。 (2)老张普通证券账户资产总额为1000万元,其中现金500万元,工商银行50万股(10元/股),市值为500万元。另外,老张还提供了两处自有房产证明(价值1200万元)。除上述资产外,老张没有提供其他金融资产证明,因此其金融资产为1000万元,总资产为2200万元。 (3)老张对自己承受风险能力和投资计划进行了评估,
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